中共中央、国务院近日印发《关于完善国有金融资本管理的指导意见》下《意见》,对国有金融资本管理作出顶层设计和重大部署 提出的主要目标是建立健全国有资本管理的“四梁八柱”,理顺国有金融资本管理体制,增强国有机构活力与控制力,更好地实现服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三大基本任务 法规更加健全,资本布局更加合理,资本管理更加完善 聚焦制约国有金融资本管理的问题和障碍,坚持问题导向,提出一系列措施:完善国有金融资本管理体制;优化国有金融资本配置格局;优化国有金融资本管理制度;促进国有金融机构持续健康经营 的中证君为各位小伙伴邀请到中国财政科学研究院公共资产研究中心主任文宗瑜、国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚,剖析其深远影响 金融资出资人制度坐实曾刚:《意见》明确财政部门作为出资人,使得出资人制度真正做实,有利于促使银行更注重长期稳健运行、长期回报,关注发展质量而非一味追求规模扩张,也有利于金融与实体经济的关系进一步改善 重要的是,银行等国有金融机构公司治理有望随着出资人的到位进一步完善 “金融”何时成立?文宗瑜:财政作为国有金融资本出资者代表加强金融国有股权管理,并不意味着要成立“金融国资委” 该算是国资国企改革“N”政策及文件中的一个文件而已 ,何时组建、组建多少个金融类的国有资本运营平台还需要进一步研究及论证 刚:金融版“国资委”恐怕短期内可行性极低,这需要非常大的一个调整,比较可行的仍旧是借助中投公司这样一个平台实际操作,管理层面则由财政部负责 地方金融机构的统管需要一个过程,目前地方金融机构的监管职责有部分归属于地方发改委、有部分归属于地方国资委,未来如要收归地方财政,还有待国有金融机构管理条例的明确 参与金融国资混改力度或加大文宗瑜:国有金融机构对外资的开放力度将加大,外资参与国有金融机构的混改将提速 国有金融机构要参与金融更大力度的对外开放,一是意味着国有金融机构允许外资参股甚至控股,国有金融机构的国有金融股权的持股比例将降低;二是允许外资金融机构可以在中国设立独资的金融机构;三是鼓励外资金融机构与我国国有资本及非国有资本设立资本混合的金融机构 刚:国有金融资本接下来进一步深化改革趋势是非常明确的,明确强化管理的同时,在提升国有金融机构运营效率、完善股权结构方面还有很多空间和值得探讨的方向,包括混合所有制改革、员工持股计划等 所有制必然会吸引各方投资人,我想,在不丧失国有控股地位的情况下,应尽可能优化股权结构,探讨如何吸引外资、提高外资占比 有有退调整国有金融资本布局文宗瑜:银行、保险等机构国有持股的比例很高,这些国有金融机构可以适当降低国有持股比例,而证券、新金融等领域则可以提高国有持股比例,尤其是新金融领域;此外,外资与国有金融资本设立合资的金融机构,国有金融资本可以参股或者相对控股 一些涉及到国家战略性、安全性的金融,国有金融资本将保持控股或者绝对控股 对于特大型大型国有金融机构,国有金融资本持股比例的调整,可能是一家一策 刚:未来应该考虑逐步降低银行业在整个融资结构中的占比或者加大在非银行金融机构层面的投入 刚:制定统一的金融控股公司监管规则迫在眉睫 一是准入标准,尤其是对实体企业发起设立金融控股公司,应建立严格的审核标准和门槛;二是界定金融控股公司业务范围 明确禁止金融控股公司经营实体产业;三是制定金融控股公司的风险退出机制 包括三个方面的内容,即破产重整、破产问责和破产前置程序;四是对金控公司实施资本金充足率监管;五是限制金融控股公司的关联交易 严格的防火墙制度,直接限制、禁止某些金融业务的内部交易;六是严格规范金融控股公司内部利益冲突 充分的市场竞争是避免金融控股公司可能导致的内利益冲突的最根本的手段 :中国证券报·中证网

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